La Travel Rule, establecida por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), es un conjunto de requisitos para que las instituciones financieras recopilen y compartan información sobre los originadores (remitentes) y beneficiarios (destinatarios) de transferencias financieras. El Reglamento de Transferencia de Fondos (RTF) es la contraparte de la UE de la Travel Rule del GAFI y forma parte del Paquete Antilavado de Dinero, así como del Reglamento MiCA. A partir de 2025, la Travel Rule tratará las transferencias de criptoactivos, como Bitcoin, de manera similar a las transferencias bancarias tradicionales, exigiendo el intercambio de información del remitente y el receptor. La intención declarada de la Travel Rule es combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
Actualmente, la Travel Rule ha sido adoptada por los reguladores de la UE y el Reino Unido.
Si resides en la UE o el Reino Unido y envías bitcoin (u otros criptoactivos) desde tu cuenta en un proveedor de servicios de criptoactivos, se requiere que se comparta cierta información, como el nombre, la dirección y los datos de identificación. Todos los proveedores de servicios de criptoactivos de la UE con licencia deben cumplir con la Travel Rule.
Si envías o recibes utilizando direcciones o billeteras externas a través de las redes Bitcoin o Lightning, deberás proporcionar información sobre el origen o destino de tus fondos, ya sea que se trate de tu billetera personal o de la de otra persona.
Por ejemplo, si envías o recibes bitcoin de Strike a tu billetera fría, se te podría pedir que verifiques que eres el propietario de esa billetera. De manera similar, si envías o recibes desde otro proveedor de servicios de criptoactivos, como un intercambio de criptomonedas, se te podría pedir que confirmes cuál es esa entidad y si eres el propietario de la cuenta en dicha entidad.
Strike está obligada a recopilar, verificar y compartir de forma segura la información sobre originadores y beneficiarios con otros proveedores de servicios de criptoactivos y reguladores.
En Strike nos tomamos muy en serio la seguridad y la seguridad de tu información. Solo solicitamos información que es estrictamente necesaria para el cumplimiento normativo y la compartimos únicamente para ese propósito, nunca con terceros no relacionados. Todos los datos se manejan de forma segura de acuerdo con los estándares del RGPD. Puedes leer nuestro Aviso de privacidad para obtener una descripción general de cómo gestionamos los datos personales.
Para obtener más información sobre la Travel Rule, visita los sitios web oficiales: