Las estafas se están volviendo más creativas y generalizadas, apuntando no solo a tu dinero y bitcoin, sino también a tu información personal. Estas estafas pueden tomar muchas formas, incluyendo correos electrónicos de phishing, falsas estafas de inversión y fraudes de suplantación de identidad.

Los estafadores pueden atacar a cualquier persona, pero se sabe que se centran en personas mayores o que no están familiarizadas con la tecnología, lo que hace que sea especialmente importante para los adultos mayores y sus familias mantenerse vigilantes y tomar precauciones adicionales para evitar caer en estos engaños.

Bitcoin puede ser particularmente atractivo para los estafadores porque es global, fácilmente intercambiable e irreversible. Una vez que se realiza una transacción con bitcoin, no se puede deshacer, lo que significa que no hay una forma sencilla de recuperar tus fondos si los envías a un estafador. Por ello, es crucial conocer las estafas más comunes y saber cómo protegerte.

Un paso clave para protegerte es saber qué buscar. Antes de involucrarte en Bitcoin y realizar transacciones, deberías hacerte las siguientes preguntas:

• ¿Te están presionando para actuar rápidamente?
• ¿Te están prometiendo algún beneficio, como retornos de inversión?
• ¿Estás enviando fondos a una billetera o servicio externo que no configuraste tú mismo?
• ¿Has buscado reseñas negativas sobre dónde estás enviando fondos?
• Si estás enviando a alguien, ¿lo has conocido en persona?

Los estafadores a menudo usan tácticas como la presión de tiempo, promesas lucrativas o el desconocimiento técnico de la víctima para engañarla. Al hacerte estas preguntas, puedes filtrar las estafas probables antes de involucrarte. Recuerda, si tienes dudas, es mejor esperar e investigar más.

Exploremos algunas estafas comunes y cómo evitarlas.

Estafas de inversión y “engorde del cerdo”

Las estafas de inversión y “engorde del cerdo” consisten en que los estafadores solicitan dinero (a menudo en bitcoin) prometiendo que ofrecerán algún beneficio, como retornos de inversión, intereses sobre tus bitcoins, o algún token o activo cripto. Los estafadores cultivan relaciones a largo plazo con sus víctimas para generar confianza, a menudo en aplicaciones populares como Facebook, WhatsApp, Telegram, X (Twitter) o a través de mensajes directos. Con el tiempo, te persuaden para enviar dinero como inversión, y pueden incluso mostrarte un saldo en cuenta o retornos de inversión en su plataforma, cuando en realidad los fondos no están allí.

El término “engorde del cerdo” se refiere a “engordar” a la víctima con promesas de altos retornos antes de “sacrificarla” robando sus inversiones, ya sea en cantidades incrementales o en un gran robo. Una vez que han tomado el dinero de su víctima, los estafadores cesan la comunicación o continúan pidiendo más dinero para desbloquear la “inversión” previa de la víctima antes de desaparecer por completo. Recuerda, dado que las transacciones con bitcoin son irreversibles, Strike no puede recuperar ni reembolsarte después de que autorices el envío de fondos externamente.

Cómo protegerte de estafas de inversión o “engorde del cerdo”

• Si es demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea: Nadie puede garantizar retornos de inversión, y si alguien promete grandes ganancias, hay un alto riesgo involucrado o es una estafa clara.
• Desconfía de relaciones en línea: Si no has conocido a la persona en la vida real, mantente escéptico y evita confiar en sus consejos financieros o inversiones.
• No inviertas si no entiendes: Antes de invertir en cualquier cosa, especialmente en proyectos o fondos cripto, investiga bien, incluyendo la búsqueda de reseñas negativas.
• Solo envía bitcoin a personas que conozcas: Siempre verifica las direcciones de billetera, y si no conoces a la persona o el servicio, es mejor esperar o reconsiderarlo.

Estafas de criptos, tokens y “dApps”

Las estafas de criptos, tokens y aplicaciones descentralizadas (dApps) involucran proyectos engañosos que atraen a los inversores con la promesa de altos retornos, pero que en realidad son activos digitales sin valor o fraudes completos. Típicamente, estas estafas siguen un patrón: los promotores exageran el proyecto a través de anuncios agresivos, videos, podcasts y redes sociales, a menudo sin revelar sus intereses financieros personales. Esto impulsa el precio del proyecto, token o activo, permitiendo que los promotores y/o fundadores vendan en su punto máximo, dejando a los inversores con activos altamente ilíquidos.

Cómo protegerte de estafas de criptos, tokens o dApps

• Investiga: Antes de invertir, investiga a fondo el proyecto, incluido el equipo, la tecnología, las divulgaciones financieras y su historial, y ten cuidado con proyectos con promesas poco claras o demasiado ambiciosas.
• Desconfía del hype: Evita proyectos que dependan en gran medida de influencers, marketing agresivo o promesas de ganancias rápidas y masivas, especialmente cuando no se revelan los intereses financieros de los promotores.
• Revisa la liquidez: Siempre verifica si el activo tiene suficiente volumen de negociación legítimo y liquidez para asegurarte de que puedes vender sin desplomar el precio. Ten en cuenta que muchos precios de criptomonedas pueden inflarse artificialmente mediante operaciones de lavado.
• Entiende la diferencia entre Bitcoin y cripto: Bitcoin es un activo digital descentralizado, transparente y seguro con un suministro fijo, mientras que muchos proyectos cripto son empresas centralizadas y especulativas que a menudo carecen de seguridad, transparencia, regulación o valor a largo plazo.

Estafas de relaciones o romance

Las estafas de relaciones o romances generalmente implican a estafadores que crean perfiles falsos en línea para construir relaciones emocionales con sus víctimas, a menudo a través de aplicaciones populares como Facebook, WhatsApp, Telegram, X (Twitter) u otras plataformas de redes sociales. Una vez que se establece una relación, a menudo solicitan dinero bajo falsas pretensiones, generalmente por emergencias ficticias, gastos de viaje o supuestas oportunidades de inversión. Los estafadores también pueden usar IA para crear fotos, videos o incluso voces realistas, engañando a las víctimas haciéndoles creer que están interactuando con una persona real, cuando en realidad no es así.

Cómo protegerte de estafas de relaciones:

• Sé cauteloso con las relaciones en línea: Nunca envíes dinero a alguien que no hayas conocido en persona.
• No confíes tan fácilmente: Los estafadores son hábiles para crear conexiones emocionales y manipular a sus víctimas.
• Verifica cualquier historia que te cuenten: Si alguien dice necesitar dinero para una emergencia, verifica su historia con fuentes confiables.
• No cedas a la falsa urgencia: Sé escéptico ante cualquier afirmación de emergencias o presión de tiempo cuando un contacto en línea te pida ayuda.

Estafas de phishing

Las estafas de phishing consisten en mensajes, correos electrónicos o sitios web engañosos que parecen provenir de una fuente confiable, como tu banco, una autoridad gubernamental o incluso Strike, pero que en realidad son falsos. Estos mensajes o sitios web pueden pedirte información sensible como contraseñas o invitarte a hacer clic en un enlace malicioso para descargar software, lo que lleva al robo de datos personales o fondos. Si alguna vez has recibido un correo electrónico o mensaje no solicitado que parece legítimo, pero pide información personal o te invita a hacer clic en un enlace sospechoso, es probable que te hayas encontrado con una estafa de phishing.

Cómo evitar estafas de phishing

• Revisa cuidadosamente las URL y direcciones de correo: Los estafadores a menudo usan sitios web o direcciones de correo electrónico con ligeras alteraciones en la ortografía para engañar a los usuarios.
• Nunca compartas contraseñas o códigos: Las empresas legítimas nunca pedirán estos detalles por correo electrónico o mensaje de texto.
• Evita enlaces desconocidos: Si recibes un correo o mensaje de un remitente desconocido con un enlace, no lo hagas clic.
• Usa correos electrónicos únicos para los servicios: Mantener direcciones de correo diferentes para distintos servicios puede limitar los daños si una se ve comprometida.
• Evita revelar información personal: Al mantener tus actividades financieras y tenencias privadas, es menos probable que los estafadores te conviertan en un objetivo.
• Comunícate a través de canales oficiales: Siempre que te comuniques con tu banco o con Strike, hazlo a través del soporte en la app o canales de correo electrónico oficiales.

Estafas de suplantación de identidad

Las estafas de suplantación de identidad implican a estafadores que se hacen pasar por alguien que conoces o en quien confías, como un amigo, un familiar o incluso una celebridad, para intentar engañarte y que les envíes dinero. Estos estafadores a menudo se ponen en contacto a través de aplicaciones populares como Facebook, WhatsApp, Telegram, X (Twitter) o aplicaciones de mensajes de texto, y cambian su perfil o foto para parecerse a un amigo o persona de confianza.

Los estafadores pueden hacerse pasar por amigos, familiares, figuras públicas, autoridades fiscales, agentes de la ley, representantes bancarios o incluso empleados de Strike, y luego utilizan un falso sentido de urgencia para hacerte pagarles o revelar información sensible.

Recuerda, solo debes comunicarte con Strike a través de canales oficiales, como el soporte en la app o por correo electrónico a support@strike.me. Cuando te conectes con el soporte de Strike, ellos nunca te pedirán tu PIN, correo de la cuenta o códigos de confirmación, y nunca te pedirán un pago.

Cómo protegerte de estafas de suplantación de identidad:

• Verifica las identidades: Si alguien se contacta contigo inesperadamente, verifica su identidad a través de otro medio de comunicación.
• Sé escéptico con solicitudes urgentes: Los estafadores a menudo usan la urgencia para evitar que pienses con claridad.
• Reporta y bloquea cuentas sospechosas: Si recibes mensajes pidiendo dinero de alguien que no conoces o de una cuenta extraña, bloquéalos inmediatamente.

Estafas de premios o reembolsos

Las estafas de premios y reembolsos implican a estafadores que contactan a sus víctimas para informarles falsamente de que han ganado un premio o que tienen derecho a un reembolso especial o bono. Para reclamar el dinero inexistente, los estafadores instruyen a la víctima a hacer clic en un enlace, descargar software malicioso, proporcionar información personal o incluso enviar “dinero de depósito” para reclamar su recompensa.

Cómo protegerte de estafas de premios o reembolsos

• Ignora o bloquea ofertas de dinero gratis: Los servicios legítimos no ofrecen criptomonedas gratuitas ni grandes premios de manera aleatoria.
• Ten cuidado con los reembolsos: Solo involúcrate a través de canales oficiales cuando se trate de reembolsos o consultas relacionadas con tu cuenta.

Estafas de empleo o tareas

Las estafas de empleo o tareas consisten en anuncios de trabajo fraudulentos, capacitación laboral, tareas de trabajo u oportunidades laborales que engañan a las víctimas para que envíen dinero o información personal. Los estafadores pueden anunciar estos trabajos falsos en línea, a través de publicaciones en redes sociales o incluso directamente a sus víctimas mediante mensajes de texto o mensajes directos, prometiendo pagar dinero, trabajo remoto o capacitación rápida para atraer a posibles víctimas. Una vez que han recopilado el pago o la información sensible de su víctima, el estafador no cumple con sus promesas o desaparece por completo.

Cómo protegerte de estafas de empleo o tareas

• Sé cauteloso con ofertas no solicitadas: Si te llegan trabajos o tareas sin que los hayas buscado activamente, hay una mayor probabilidad de que sea una estafa.
• Investiga la empresa o reclutador: Antes de enviar cualquier información o dinero, verifica la autenticidad de la empresa o persona, incluyendo la búsqueda de reseñas negativas.
• Aplica a través de canales oficiales: Solo utiliza portales de empleo confiables o los sitios web de las empresas para postularte a trabajos.
• No pagues por oportunidades de empleo: Cualquier trabajo o tarea que requiera tarifas iniciales, especialmente en bitcoin, probablemente sea una estafa.

Estafas de impuestos o tarifas

Las estafas de impuestos o tarifas implican que los estafadores convencen a las víctimas de que deben impuestos, tarifas, sanciones o retenciones, y luego exigen el pago, a menudo en bitcoin o criptomonedas. Estos estafadores pueden operar una plataforma de inversión o comercio fraudulenta, mostrando saldos de cuenta o ganancias, que pueden o no existir, y luego exigir a su víctima que pague un impuesto o tarifa para acceder a sus fondos o continuar invirtiendo. En algunos casos, los estafadores también pueden hacerse pasar por autoridades fiscales, presionando a las víctimas para que envíen dinero para evitar sanciones o multas falsas. Es importante recordar que las autoridades fiscales legítimas solo se comunican a través de canales oficiales y nunca exigen pagos en bitcoin o criptomonedas.

Cómo protegerte de estafas de impuestos o tarifas

• Investiga a fondo: Investiga a fondo cualquier plataforma de comercio, inversión o cripto antes de registrarte o enviar fondos, incluyendo la búsqueda de reseñas negativas.
• Desconfía de pagos de impuestos en criptomonedas: Sé escéptico ante cualquiera que pida que se paguen impuestos, tarifas, sanciones o multas en bitcoin o criptomonedas.
• Comunícate a través de canales oficiales: Siempre contacta a las autoridades gubernamentales o fiscales a través de sus canales de comunicación oficiales.
• Tómate tu tiempo: No apresures decisiones, especialmente cuando impliquen transacciones irreversibles en bitcoin.