Cómo evitar las estafas de bitcoin o criptomonedas

Las estafas son cada vez más creativas y generalizadas, y pueden dirigirse a cualquier cosa, desde tu dinero y tus bitcoin hasta tu información personal. Estas estafas pueden adoptar muchas formas, como correos electrónicos de phishing, estafas de inversión falsas y fraudes de suplantación de identidad.

Los estafadores pueden dirigirse a cualquiera; sin embargo, suelen centrarse en personas mayores o en personas que no están familiarizadas con la tecnología. Por eso es especialmente importante que las personas mayores y sus familias se mantengan alerta y tomen precauciones adicionales para evitar ser víctimas de estos engaños.

Bitcoin puede resultar especialmente atractivo para los estafadores porque es global, fácil de intercambiar e irreversible. Una vez realizada una transacción de bitcoin, no se puede deshacer. Esto significa que no hay una forma sencilla de recuperar tus fondos si se los has enviado a un estafador. Por eso es fundamental conocer las estafas más comunes y saber cómo protegerte.

Un paso clave para protegerte es saber qué debes buscar. Antes de iniciarte en Bitcoin y realizar transacciones, deberías hacerte las siguientes preguntas:

¿Te están presionando para que actúes rápidamente?
¿Te están prometiendo algún beneficio, como ganancias de una inversión?
¿Estás enviando fondos a una cartera o un servicio externo que no configuraste tú?
¿Has buscado reseñas negativas sobre el lugar al que estás enviando los fondos?
Si le estás enviando fondos a alguien, ¿te has reunido con esa persona en persona?

Los estafadores suelen utilizar tácticas como presionar con el tiempo, hacer promesas lucrativas o aprovechar la falta de conocimientos técnicos de la víctima para engañarla. Al hacerte estas preguntas, puedes ayudar a filtrar posibles estafas antes de involucrarte. Recuerda que, si tienes dudas, lo mejor es esperar e investigar más.

Exploremos algunas estafas comunes y cómo evitarlas.

Estafas de inversión y de «engorde de cerdos»

Las estafas de inversión y de «engorde de cerdos» consisten en que los estafadores solicitan dinero, a menudo bitcoin, con la promesa de ofrecer algún beneficio, como ganancias de inversión, intereses sobre tus bitcoin o algún token o activo de criptomonedas. Los estafadores cultivan relaciones a largo plazo con sus víctimas para generar confianza, a menudo en aplicaciones populares como Facebook, WhatsApp, Telegram, X (Twitter) o mediante mensajes directos. Con el tiempo, te convencen para que envíes dinero como inversión e incluso pueden mostrarte que tienes saldo en una cuenta o rendimientos de inversión en su plataforma, cuando en realidad los fondos no se encuentran allí.

El término «matanza del cerdo» hace referencia a «engordar» a la víctima con promesas de altos rendimientos antes de «sacrificarla» robándole sus inversiones, ya sea en cantidades progresivas o mediante un único robo de gran cuantía. Una vez que han obtenido dinero de su víctima, los estafadores dejan de comunicarse o siguen pidiendo más dinero para desbloquear la «inversión» anterior de la víctima antes de desaparecer por completo. Recuerda que, como las transacciones de bitcoin son irreversibles, Strike no puede recuperar los fondos ni reembolsarte el dinero después de que autorices su envío al exterior.

Cómo protegerte de las estafas de inversión o de la «matanza del cerdo»

Si parece demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea: Nadie puede garantizar los rendimientos de una inversión y, si alguien promete grandes ganancias, o bien existe un alto riesgo o se trata directamente de una estafa.
Ten cuidado con las relaciones en línea: Si no has conocido a la persona en la vida real, mantén una actitud escéptica y evita confiarle consejos financieros o inversiones.
No inviertas si no lo entiendes: Antes de invertir en cualquier cosa, especialmente en proyectos o fondos de criptomonedas, investiga por tu cuenta, incluida la búsqueda de reseñas negativas.
Envía bitcoin solo a personas que conozcas: Comprueba siempre dos veces las direcciones de los monederos y, si no conoces a la persona o el servicio, es mejor esperar o reconsiderar la operación.

Estafas de criptomonedas, tokens y «dApp»

Las estafas de criptomonedas, tokens y dApp (aplicaciones descentralizadas) implican proyectos engañosos que atraen a inversores con la promesa de altos rendimientos, pero que en realidad son activos digitales sin valor o simples fraudes. Por lo general, estas estafas siguen un patrón: los promotores promocionan el proyecto de forma exagerada mediante publicidad agresiva, vídeos, pódcast y redes sociales, a menudo sin revelar sus propios intereses financieros. Esto eleva el precio de la moneda, el token o el activo del proyecto, lo que permite a los promotores o fundadores vender en el punto máximo y deja a los inversores con activos muy poco líquidos.

A veces, el precio de un activo de criptomonedas se infla artificialmente mediante una actividad de compraventa falsa, conocida como operación de lavado, en la que unas transacciones ficticias hacen que parezca que el valor está aumentando. Sin embargo, esto se hace para atraer a nuevos inversores antes de que los estafadores vendan y se retiren. Cuando los inversores minoristas intentan vender, el precio acaba desplomándose y el proyecto nunca cumple sus promesas declaradas o fracasa por completo. Mientras los estafadores se quedan con las ganancias, la mayoría de los inversores acaba con tokens sin valor en una clásica operación de inflar y vender.

Cómo protegerte de las estafas de criptomonedas, tokens o dApp

Investiga por tu cuenta: Antes de invertir, investiga siempre el proyecto a fondo, incluido su equipo, tecnología, información financiera e historial, y ten cuidado con los proyectos que hagan promesas poco claras o demasiado ambiciosas.
Desconfía del bombo publicitario: Evita los proyectos que dependan demasiado de personas influyentes, del marketing agresivo o de promesas de ganancias rápidas y enormes, especialmente cuando no se revelan los intereses financieros de los promotores.
Comprueba la liquidez: Comprueba siempre si el activo tiene un volumen de operaciones suficiente y legítimo, así como liquidez suficiente, para asegurarte de que puedes vender sin hacer que el precio se desplome. Ten en cuenta que muchos precios de criptomonedas pueden inflarse artificialmente mediante operaciones de lavado.
Entiende la diferencia entre Bitcoin y las criptomonedas: Bitcoin es un activo digital descentralizado, transparente y seguro, con un suministro fijo, mientras que muchos proyectos de criptomonedas son iniciativas centralizadas y especulativas que a menudo carecen de seguridad, transparencia, reconocimiento regulatorio o valor a largo plazo.

Estafas románticas o de relaciones

Las estafas románticas o de relaciones suelen consistir en que los estafadores crean perfiles falsos en línea para establecer vínculos emocionales con sus víctimas, a menudo mediante aplicaciones populares como Facebook, WhatsApp, Telegram, X (Twitter) u otras plataformas de redes sociales. Una vez establecida la relación, suelen pedir dinero con falsos pretextos, normalmente para emergencias inventadas, gastos de viaje u oportunidades de inversión. Los estafadores también pueden utilizar la IA para crear fotos, vídeos o incluso voces realistas, engañando a las víctimas para que crean que están interactuando con una persona real cuando, en realidad, no es así.

Cómo protegerte de las estafas de relaciones

Ten cuidado con las relaciones en línea: Nunca envíes dinero a alguien a quien no hayas conocido en persona.
No confíes demasiado rápido: Los estafadores saben crear vínculos emocionales para manipular a sus víctimas.
Verifica cualquier historia que te cuenten: Si alguien afirma que necesita dinero para una emergencia, contrasta su historia con fuentes fiables.
No cedas ante una falsa urgencia: Mantén una actitud escéptica ante cualquier afirmación sobre emergencias o presiones de tiempo cuando un contacto en línea te pida ayuda.

Estafas de phishing

Las estafas de phishing consisten en mensajes, correos electrónicos o sitios web engañosos que parecen proceder de una fuente de confianza, como tu banco, una autoridad gubernamental o incluso Strike, pero que en realidad son falsos. Estos mensajes o sitios web pueden pedirte información confidencial, como tus contraseñas, o invitarte a hacer clic en un enlace malicioso para descargar software, lo que puede provocar el robo de datos personales o fondos. Si alguna vez has recibido un correo electrónico o mensaje de texto no solicitado que parece legítimo, pero te pide información personal o que hagas clic en un enlace sospechoso, probablemente te has encontrado con una estafa de phishing.

Cómo evitar las estafas de phishing

Comprueba detenidamente las URL y las direcciones de correo electrónico: Los estafadores suelen utilizar sitios web o direcciones de correo electrónico con pequeñas alteraciones ortográficas para engañar a los usuarios.
No compartas nunca contraseñas ni códigos: Las empresas legítimas nunca te pedirán estos datos por correo electrónico o mensaje de texto.
Evita los enlaces desconocidos: Si recibes un correo electrónico o mensaje de texto con un enlace de una fuente desconocida, no hagas clic en él.
Utiliza correos electrónicos exclusivos para cada servicio: Mantener distintas direcciones de correo electrónico para los servicios puede limitar los daños si una de ellas se ve comprometida.
Evita revelar información personal: Si mantienes en privado tu actividad financiera y tus activos, será menos probable que los estafadores te conviertan en su objetivo.
Comunícate a través de canales oficiales: Cuando te comuniques con tu banco o con Strike, hazlo únicamente mediante el servicio de atención al cliente de la aplicación o los canales oficiales de correo electrónico.

Estafas de suplantación de identidad

Las estafas de suplantación de identidad consisten en que los estafadores se hacen pasar por alguien a quien conoces o en quien confías, como un amigo, un familiar o incluso una celebridad, para intentar engañarte y conseguir que les envíes dinero. Estos estafadores suelen contactar contigo a través de aplicaciones populares como Facebook, WhatsApp, Telegram, X (Twitter) o aplicaciones de mensajería, y cambian su perfil de usuario o su foto para que parezcan los de un amigo o una persona de confianza.

Los estafadores pueden hacerse pasar por amigos, familiares, figuras públicas, autoridades fiscales, agentes del orden, representantes bancarios o incluso empleados de Strike, y después utilizar una falsa sensación de urgencia para conseguir que les pagues o les reveles información confidencial.

Recuerda que solo debes comunicarte con Strike a través de canales oficiales, como el servicio de atención al cliente de la aplicación o el correo electrónico [email protected]. Cuando te pongas en contacto con el servicio de asistencia de Strike, nunca te pedirán tu PIN, el correo electrónico de tu cuenta ni códigos de confirmación, y tampoco te pedirán ningún pago.

Cómo protegerte de las estafas de suplantación de identidad

Verifica las identidades: Si alguien se pone en contacto contigo inesperadamente, verifica su identidad por otro medio de comunicación.
Desconfía de las solicitudes urgentes: Los estafadores suelen utilizar la urgencia para impedir que pienses con claridad.
Denuncia y bloquea las cuentas sospechosas: Si recibes mensajes en los que alguien que no conoces o una cuenta extraña te pide dinero, bloquea esas cuentas de inmediato.

Estafas de premios o reembolsos

Las estafas de premios o reembolsos consisten en que los estafadores contactan con su víctima para informarle falsamente de que ha ganado un premio o tiene derecho a un reembolso o una bonificación especial. Para reclamar el dinero inexistente, los estafadores indican a la víctima que haga clic en un enlace, descargue software malicioso, proporcione información personal o incluso envíe un «depósito de dinero» para reclamar su recompensa.

Cómo protegerte de las estafas de premios o reembolsos

Ignora o bloquea las ofertas de dinero gratis: Los servicios legítimos no ofrecen al azar criptomonedas gratuitas ni premios de gran valor.
Ten cuidado con los reembolsos: Utiliza únicamente canales oficiales cuando gestiones reembolsos o realices cualquier consulta relacionada con tu cuenta.

Estafas de empleo o tareas

Las estafas de empleo o tareas implican ofertas de trabajo, formación laboral, tareas u oportunidades de empleo fraudulentas que incitan a las víctimas a enviar dinero o información personal. Los estafadores pueden anunciar estos empleos falsos en línea, mediante publicaciones en redes sociales o incluso directamente a sus víctimas por mensaje de texto o mensaje directo. Después prometen dinero, trabajo remoto o formación rápida para atraer a posibles víctimas. Una vez que el estafador ha obtenido el pago o la información confidencial de su víctima, no cumple sus promesas o desaparece por completo.

Cómo protegerte de las estafas de empleo o tareas

Ten cuidado con las ofertas no solicitadas: Si recibes trabajos o tareas sin estar buscando empleo activamente, es más probable que se trate de una estafa.
Investiga la empresa o al reclutador: Antes de enviar cualquier información o dinero, verifica la autenticidad de la empresa o la persona, incluido buscar reseñas negativas.
Solicita empleo a través de canales oficiales: Utiliza únicamente bolsas de empleo de confianza o los sitios web de las empresas para solicitar puestos de trabajo.
No pagues por oportunidades de empleo: Cualquier trabajo o tarea que requiera pagos por adelantado, especialmente en bitcoin, probablemente sea una estafa.

Estafas de impuestos o comisiones

Las estafas de impuestos o comisiones consisten en que los estafadores convencen a las víctimas de que deben impuestos, comisiones, sanciones o retenciones, y luego les exigen un pago, a menudo en bitcoin o criptomonedas. Estos estafadores pueden operar una plataforma fraudulenta de inversión o negociación que muestra saldos de cuentas o ganancias, que pueden existir o no, y luego exigir a la víctima que pague un impuesto o una comisión para acceder a sus fondos o continuar invirtiendo. En algunos casos, los estafadores también pueden hacerse pasar por autoridades fiscales y presionar a las víctimas para que envíen dinero a fin de evitar sanciones o multas falsas. Es importante recordar que las autoridades fiscales legítimas solo se comunican a través de canales oficiales y nunca exigen pagos en bitcoin o criptomonedas.

Cómo protegerte de las estafas de impuestos o comisiones

Investiga: Investiga a fondo cualquier plataforma de negociación, inversión o criptomonedas antes de registrarte o enviar fondos, incluida la búsqueda de las reseñas negativas.
Desconfía de los pagos de impuestos en criptomonedas: Desconfía de cualquier persona que te pida pagar impuestos, comisiones, sanciones o multas en bitcoin o criptomonedas.
Comunícate a través de canales oficiales: Contacta siempre con el gobierno o las autoridades fiscales a través de sus canales de comunicación oficiales.
Tómate tu tiempo: No tomes decisiones apresuradas, especialmente cuando impliquen enviar transacciones irreversibles de bitcoin.